Maximiser le rendement après impôts

PDJ gère les portefeuilles dans le but de maximiser les rendements après impôts. Nous tenons compte des divers taux d’impôts sur les différents types de revenu d’investissement, incluant intérêts, dividendes et gains en capital. Chaque titre et chaque stratégie est évaluée en fonction de sa contribution au portefeuille en termes de rendement après impôts.

Nous ajustons aussi nos stratégies en fonction de l’impact fiscal à court et à long terme des divers types de comptes enregistrés avec le gouvernement comme les REER, CELI, REEE, etc.

Il n’y a pas d’économie d’impôt gratuite

Il est important de réaliser qu’habituellement, les revenus qui sont taxés à un taux inférieur comportent plus de risque. Les avantages fiscaux sont habituellement donnés pour inciter les gens à investir dans des secteurs ou produits plus risqués, plus coûteux et comportant diverses contraintes. Nous tenons donc compte explicitement de l’ensemble des facteurs de risque, rendement potentiel et de la fiscalité dans toutes nos décisions d’investissement.

Pour ce qui est des stratégies fiscales reliées à des produits financiers habituellement complexes, notre expérience est que ces produits comportent beaucoup de frais, de risques et ont habituellement des contraintes de liquidité. Chaque produit doit être analysé en profondeur, individuellement et dans le cadre particulier de la situation financière complète de chaque Client.