Le premier principe de PDJ est que le portefeuille doit convenir à la personnalité du Client ainsi qu’à celle du gestionnaire. Le Client doit comprendre et être confortable avec les objectifs du portefeuille et avec les titres en portefeuille, ainsi qu’avec les stratégies utilisées, tant d’un point de vue psychologique (nervosité, confiance, etc.) que d’un point de vue financier.

Avant que vous acceptiez de nous accorder votre confiance, et avant que nous acceptions la gestion de votre portefeuille, nous devons connaître vos besoins, objectifs et attentes et nous assurer que vous compreniez bien notre approche à l’investissement.

Tout d’abord, le modèle d’affaires d’une firme de gestion de portefeuille est très différent de celui des courtiers, planificateurs financiers et des divers autres types de conseillers. Le service que nous offrons est la gestion discrétionnaire ou « carte blanche ». Nous nous entendons initialement sur vos objectifs d’investissement et par la suite vous n’avez pas à vous soucier des diverses transactions dans vos portefeuilles.

Dans le but de bien servir nos clients et d’assurer la rentabilité de PDJ, nous devons exiger les contraintes suivantes :

Conditions de base :

• Portefeuille minimum de 250 000$ par famille, sauf exceptions.
• Avant d’investir dans les marchés financiers (sauf pour les Reer, Reéé …), vous devriez :
• avoir payé maison, chalet, voiture
• avoir remboursé toute dette
• avoir un coussin d’environ 6 mois de liquidités
• Nous n’offrons pas d’opinions sur d’autres titres que ceux détenus dans nos portefeuilles

Notre approche à l’investissement doit être appliquée dans une perspective d’investissement à long terme, ce qui requiert les conditions suivantes.

• Le portefeuille ne doit pas créer de stress à notre Client.
• L’horizon d’investissement est relié aux moments où vous pourriez avoir besoin de votre argent (retraite, espérance de vie).
• L’horizon doit être d’au moins 5 ans pour les titres risqués.
• Nous refusons de transiger pour des raisons de marketing ou pour suivre la mode ou les idées populaires
• Nous agissons comme expert et non comme distributeur de produits ou de services.
• Nous ne faisons pas de spéculation.
• Nous ne transigeons pas sur marge car ceci augmente la nervosité de l’investisseur et crée un mauvais contexte décisionnel.

Que ce soit pour le gestionnaire ou le client, les qualités requises pour investir à long terme sont les suivantes et ceci est vrai pour n’importe quelle approche à l’investissement :

Intégrité, patience, prudence, discernement, autonomie dans ses choix, tolérance à la douleur, un esprit ouvert, détachement, persistance, humilité, flexibilité, capacité d’admettre ses erreurs, et capacité d’ignorer les paniques générales et les manies collectives.